A modul célja, hogy a bankoknál, kártyaelfogadóknál és futárszolgálatoknál keletkezett pénzügyi tranzakciók automatikusan bekerüljenek az ACTUAL Pénzügy moduljának Bank bizonylataiba.
A kapcsolat az Adriana Connect szolgáltatásán keresztül működik. Az Adriana Connect a banki, kártyaelfogadói és csomagküldő szolgáltatói tranzakciók összegyűjtésére szolgáló külső rendszer. Az ACTUAL az engedélyezett adatforrásokból lekéri a tranzakciókat, kiszűri a már korábban átvett tételeket, majd banki bizonylatokat hoz létre vagy egészít ki.
Az automatikus szolgáltatás alapja az EU pénzforgalmi szabályozása (PSD2), amely azt jelenti, hogy a bankoknak szabályozott módon lehetővé kell tenniük, hogy az ügyfél engedélyével egy harmadik fél hozzáférjen a bankszámlainformációkhoz.
Fontos megjegyezni, hogy ez nem valós idejű adatok lekérdezését jelenti, elsősorban a bankoktól függ, hogy milyen gyakorisággal biztosítják ezen lekérdezési lehetőségeket. Általánosságban kb. 6 óránként frissülnek az adatok, jellemzően a legpontosabb aznapi adatok délután 5 óra után állnak elő, amikor a bankok elkészítik a napi banki kivonatot. A PSD2 alapú bekötés szolgáltatója az aggreg8 (Adriana), itt lehet elvégezni a bank bekötését
Fájl alapú betöltés: nem minden bank esetén van megvalósítva a szolgáltatónál a PSD2 alapú automatikus letöltési lehetőség. Ilyen esetben választhatjuk a fájl alapú betöltést. Ez azt jelenti, hogy a bank alkalmazásból letöltjük az adott banki fájlt, majd az Adriana Connect oldalán feltöltjük. Ez alapján már ACTUAL képes automatikusan letölteni a PSD2 módszerhez hasonlóan. További segítség itt található.
Megjegyzés: a kártyaelfogadók és futárszolgálatók esetén fájl alapú betöltés lehetséges, viszont futár szolgáltatók esetén a fájl betöltést lehet automatizálni.
A szolgáltatás (PSD2, illetve fájl alapú) szinte az összes magyarországi bank, futárszolgálat és kártyaszolgáltató adatait képes feldolgozni:
- 30 bank (pl. OTP, ERSTE, CIB, …)
- Aktuális lista: https://adriana.hu/kompatibilitas
A funkció fő előnyei
- A banki tranzakciók rendszeres, időzített átvétele.
- A több napos kimaradás automatikus pótlása az utolsó sikeres letöltés dátumától.
- A korábban már letöltött banki tranzakciók ismételt rögzítésének megakadályozása.
- A banki tételek automatikus azonosításának és pontozásának előkészítése.
- Az azonosítatlan és pontozatlan tételek jól látható figyelmeztetése a Pénzügy - Bank felületen.
- Banki, POS- és futárszolgálati tranzakciók elkülönített kezelése, a rendelkezésre álló licencek szerint.
Kapcsolódás az ACTUAL pénzügyi folyamataihoz
A banki tételek pontozásához a kapcsolódó vevői és szállítói számláknak, illetve a nem számla jellegű pénzügyi tételeknek már szerepelniük kell a Pénzügy modulban. Ezért javasolt a kereskedelmi számlák automatikus pénzügyi feladásának használata vagy a számlák rendszeres feladása a Pénzügy modulba.
Az alábbi beállításban ezt előre meg is adhatjuk: [Beállítás] » Pénzügyi beállítások » Bank API » Banki tranzakció letöltése előtt számlák feladása pénzügybe. Kipipálása esetén a banki tranzakciók letöltése előtt elindítja a számlák feladását a pénzügybe. Erre azért van szükség, mert a banki kivonat rögzítése után automatikusan megpróbálja a program pontozni a fizetést a számlához, ehhez viszont már a pénzügyi modulban kell lenniük a számláknak.
Előfeltételek
A funkció használata előtt az alábbi feltételeket kell teljesíteni.
| Előfeltétel | Leírás |
| ACTUAL Pénzügy modul | A banki tranzakciók az ACTUAL Pénzügy moduljának Bank bizonylataiba kerülnek, ezért a Pénzügy modul megléte alapvető feltétel. |
| Bank API jogosultság/licenc | Csak azok a tranzakciótípusok tölthetők le, amelyekre a cég megfelelő licenccel rendelkezik: Bank API modul megvásárlása. |
| Adriana Connect regisztráció | Saját cégünknek és az érintett bankszámláknak az Adriana Connect rendszerében integrált állapotban kell lenniük: https://adrianaconnect.com/ oldalon az adott céget és bankszámlát regisztrálni kell az integrációban. |
| Regisztrációs e-mail-cím | Az ACTUAL beállításában ugyanazt az e-mail-címet kell megadni, amely az Adriana Connect regisztrációhoz tartozik: [Beállítás] -> Pénzügyi beállítások -> Bank API -> E-mail cím. |
| ACTUAL pénzeszközök | A letöltendő bankszámlákhoz tartozó bankszámlákat előzetesen létre kell hozni az ACTUAL Pénzügy moduljában Bank típusú pénzeszközként (Bankszámla mező kitöltése), majd be kell állítani: [Beállítás] -> Pénzügyi beállítások -> Bank API -> Bankszámla 1-4. |
| Számlák feladása a Pénzügybe | A számlák automatikus pontozásához a kapcsolódó számláknak és egyéb pénzügyi tételeknek már szerepelniük kell a Pénzügyben. Kapcsolódó beállítás: [Beállítás] -> Pénzügyi beállítások -> Bank API -> Banki tranzakció letöltése előtt számlák feladása pénzügybe. |
| Internetkapcsolat | A letöltéshez működő internetkapcsolat és elérhető Adriana Connect szolgáltatás szükséges. |
A funkció helye
Pénzügy » Pénzügyi funkciók » Bank
Mi szükséges a(z) Bank API - Banki tranzakciók automatikus letöltése működéséhez?
A(z) Bank API - Banki tranzakciók automatikus letöltése nem használható a következő modulok nélkül:
